经济学人：中共国地下钱庄成全球最大洗钱网络
【路德社·报道 ET 2025年11月23日】
《经济学人》在11月20日发表文章称，以中共国地下钱庄和“地下银行”为核心的隐秘金融网络，正在接管全球最大的非法产业之一，成为跨国洗钱业务的主力通道，连接中共国富人、墨西哥贩毒集团以及朝鲜黑客等高风险客群，被形容为“全球最大的洗钱网络”。
报道援引美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的分析指出，这类“中式洗钱网络”的典型模式，是在美国本土接收墨西哥贩毒集团出售毒品获得的大量美元现金，承担在境内运输和“消化”现金的风险；同时，通过地下钱庄、贸易虚报价格等方式，为急于绕过外汇管制、希望将资金转移出中共国的本国富人和企业提供“暗渠”，实现离岸资产配置。双方形成一种“互利关系”：贩毒集团卖出手中的“脏美元”，中共国客户则以高汇差成本买入这些资金完成出海。
根据专注反洗钱资讯平台 AML Intelligence 援引美国财政部数据的测算，仅与中共国相关、通过此类网络洗白的非法收益，每年约有美元 1540 亿，大部分来自墨西哥贩毒集团在美国销售毒品的收入。美国财政部另一份基于可疑交易报告的趋势分析则显示，2020 年至 2024 年，美国金融机构上报、与中式洗钱网络相关的可疑资金流累计约美元 3120 亿，显示这一体系已深度嵌入美国金融系统。
《经济学人》同时指出，这些地下金融网络并不只服务贩毒集团，还为跨国诈骗集团、网络犯罪团伙以及朝鲜黑客提供“专业洗钱服务”，尤其是在加密货币被盗、网络勒索赎金等领域，通过隐蔽的跨境兑付和多层账户安排，使原本可以追踪的资金流迅速“断链”，进一步提高各国执法机关的追查难度。
其他公开资料也显示，一些以华人帮会为背景的跨国犯罪集团，已经成为墨西哥等地贩毒集团以及朝鲜黑客的重要洗钱伙伴。
报道强调，中共国长期的贸易顺差和严格的资本管制，为地下钱庄提供了充足的外汇来源和稳定的客户需求；同时，加密通讯工具、数字支付和非正式价值转移系统（IVTS）等工具的普及，使这些洗钱网络可以在无需线下面对面接触的情况下，在多国之间“撮合”资金，极大提升了隐蔽性和效率。
美国财政部官员警告说，这类网络“全球而且渗透性极强”，各国采取行动往往陷入“打地鼠”局面，某一环节被查处后，资金很快便会转移到新的司法辖区或新的替代渠道，对全球金融体系和公共安全构成长期挑战。
- 参考资料
- 经济学人 | 中国地下钱庄如何成为世界最大洗钱网络
- AML Intelligence 网站 | 深度分析：中国洗钱集团如何在一场无血政变中击败竞争对手
- 美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN） | FinCEN 发布关于中国洗钱网络的通报和金融趋势分析
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